Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 4.100.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 4.100.000,00 zł (słownie złotych: cztery miliony sto tysięcy 00/100 zł) na sfinansowanie planowanego deficytu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów. 2. Standardy jakościowe odnoszące się do wszystkich istotnych cech przedmiotu zamówienia: 1) Postanowienia w zakresie postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego. Wykonawca stawia do dyspozycji kredytobiorcy środki w okresie od dnia podpisania umowy (nie wcześniej jednak niż po ustanowieniu przez Zamawiającego prawnego zabezpieczenia kredytu) do dnia 31.12.2025 r. 2) Postanowienia w zakresie uruchomień. a) Kredyt będzie uruchomiony w ciągu trzech dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji. b) Kredyt będzie wykorzystany zgodnie z przeznaczeniem i do wysokości udzielonego kredytu w formie bezgotówkowej poprzez realizację dyspozycji w ciężar rachunku kredytowego. c) Ostateczne uruchomienie kredytu nastąpi nie później niż 31.12.2025 r. d) Wypłata środków z kredytu będzie następować na rachunek gminy Głogówek. 3) Postanowienia w zakresie spłat. a) Spłaty rat kapitałowych, zgodnie z poniższą tabelą, będą następować ostatniego miesiąca każdego kwartału poczynając od 31.03.2026 r. Przewidywany harmonogram spłat zgodnie z zapisami SWZ. b) Ostateczna spłata kredytu nastąpi nie później niż 31.12.2035 r. c) Spłata odsetek od zaciągniętego kredytu następować będzie w okresach miesięcznych, do 10 dnia każdego miesiąca z dochodów bieżących Gminy Głogówek – podatek od nieruchomości. Ostatnia rata odsetkowa płatna w dniu 31.12.2035 r. d) Wykonawca będzie zobowiązany przekazywać informację Zamawiającemu w zakresie wysokości spłaty odsetek nie później niż na 5 dni roboczych przed umownym terminem spłaty. e) W przypadku gdy termin spłaty odsetek lub kapitału przypada w dniu wolnym od pracy, przyjmuje się, iż termin zapłaty jest zachowany, gdy środki zostały zaksięgowane na rachunku kredytu pierwszego dnia roboczego po terminie płatności. 4) Oprocentowanie: Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej. a) Stopa procentowa dla danego okresu odsetkowego będzie ustalona w oparciu o stawkę WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego każdy okres odsetkowy, powiększoną o marżę banku. b) Marża Wykonawcy jest stała w całym okresie kredytowania. c) Pierwszy okres odsetkowy nie może być krótszy niż jeden miesiąc kalendarzowy. Liczony jest od daty pierwszego uruchomienia kredytu i kończy się ostatniego dnia danego miesiąca. d) Spłata odsetek nastąpi do 10 dnia następnego miesiąca, po zakończeniu okresu odsetkowego, z wyłączeniem ostatniej raty odsetkowej, której spłata przypadnie na 31.12.2035 r. e) Do wyliczenia odsetek przyjmuje się, że rok ma 365 dni. 5) Opłaty i prowizje bankowe. Bank nie będzie pobierał innych opłat i prowizji z tytułu udzielenia, obsługi i spłaty kredytu, w tym przedterminowej spłaty kredytu, niż określona w pkt 4 stopa procentowa. 6) Pozostałe postanowienia. a) Zastrzega się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu. b) Zastrzega się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub w części, po uprzednim pisemnym poinformowaniu Wykonawcy. c) W przypadku niepełnego wykorzystania kredytu, harmonogram spłat zostanie zmieniony proporcjonalnie, bez zmiany okresu spłaty. d) Spłata kredytu zabezpieczona będzie wekslem „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. e) Zamawiający informuje, że następujące materiały takie jak: projekty, uchwały, sprawozdania, opinie RIO itp. dostępne są na stronie BIP Gminy Głogówek.